23 de febrero de 2023
POR
LUCAS MOYANO *
En los últimos tiempos, hemos sido testigos
del incremento de las Criptomonedas.
Sus valores prometen grandes ganancias de
dinero para los inversores -siempre y cuando los precios de las monedas no se
desplomen- y este motivo es el que los lleva a emplear sus ahorros en ellas.
Es importante saber que una criptomoneda es un
activo digital (no tangible) y descentralizado (no respaldado por gobiernos,
bancos u otras instituciones) que emplea un cifrado criptográfico para
garantizar su titularidad y asegurar la integridad de las transacciones, y
controlar la creación de unidades adicionales
Argentina ocupa el puesto número 13 en el
ranking mundial de países que más utilizan criptomonedas, según la encuesta
realizadas por la empresa Chainalysis cuyos resultados publicó su tercer
informe "Índice de Adopción Global de Criptomonedas", lo que
demuestra la dedicación de los argentinos en su inversión.
Esta oportunidad de inversión también abre la
puerta a los estafadores que siempre están buscando nuevas formas de robar
dinero.
Las características propias de los
criptoactivos, sumado a su falta de regulación, interés mediático, rápida
subida en los precios; falsas noticias en redes sociales, minería de monedas
por dinero contribuyen a un aumento de las estafas.
Por ello si te interesan las criptomonedas es
importante que conozcas los principales riesgos de fraude, para que se adopten
las debidas precauciones.
ESTAFAS
MÁS COMUNES CON CRIPTOMONEDAS
1.- Phishing/implantación:
El phishing es una de las formas más populares
de operar de los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y
las redes sociales se falsifican para que parezcan enviados por una fuente
legítima y de confianza.2.-Estafas de extorsión y chantaje Mandan correos
electrónicos en los que informan que tienen un registro de sitios web para
adultos visitados por el usuario y los amenazan con exponerlos, a menos que
compartan claves privadas o les envíen criptomonedas.
3.- Estafas Ponzi:
Es un tipo de estafa de inversión en la que se
engaña a las víctimas para que inviertan en una empresa inexistente o en un
"plan para hacerse rico rápidamente", que en realidad no hace más que
llenar el bolsillo del estafador.
Es una forma de estafa piramidal que atrae a
los inversores y paga utilidades a los inversores anteriores con fondos de inversores
más recientes.
4.- Estrategias de inflar y vender -Pump and
dump
Los estafadores animan a los inversores a
comprar acciones de empresas de criptomonedas poco conocidas, basándose en
información falsa. Posteriormente, el precio de las acciones sube y el estafador
vende sus propias acciones, obteniendo un buen beneficio y dejando a la víctima
con
acciones sin valor.
5.- Respaldos celebridades
Los estafadores contratan personas famosas
para animar a sus seguidores a invertir en planes falsos como los anteriores.
6.- Sitios web o app falsos
Los estafadores crean plataformas falsas de
intercambio de criptomonedas o versiones falsas de billeteras de criptomonedas
para engañar a víctimas desprevenidas. Estos sitios web falsos suelen tener
nombres de dominio similares a los que intentan copiar, pero con alguna pequeña
diferencia.
En el caso de las App, si se instala podría
robar tus datos personales y financieros o implantar malware en tu dispositivo.
Otras pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes
o intentar robar los inicios de sesión de su cartera de criptomonedas.7.-
Estafas de regalos
Suceden cuando los estafadores prometen
igualar o multiplicar las criptomonedas que se les envían en lo que se conoce
como estafa de regalo. Para ello, se envía un mensaje a través de una red
social, desde un perfil con apariencia de valido, lo que genera un sensación de
legitimidad, y con el gancho de ganar dinero rápidamente genera una sensación
de urgencia.-
8.- Ofertas iniciales de monedas (ICO)
fraudulentas
Una oferta inicial de monedas es una forma de
que las empresas emergentes de criptomonedas recauden dinero de los futuros
usuarios. En general, a los clientes se les promete un descuento en las
criptomonedas nuevas a cambio de que envíen criptomonedas activas,
COMO
EVITAR LAS ESTAFAS DE CRIPTOMONEDAS
1.- La mejor arma de prevención es precavido
con la información que consumimos. Investigue vea si un documento técnico que
pueda leer, averigüe quien maneja la criptomoneda, como opera.-
2.- Tomese su tiempo y utilice el sentido
común. Los estafadores utilizan estrategias para
presionar y hacer que invierta su dinero
rápido. Tómese su tiempo y analice antes de realizar el empleo del dinero
3.- Nunca facilites tus datos personales a una
entidad que se ponga en contacto contigo sin haberlo solicitado, a través de un
correo electrónico, un mensaje de texto, las redes sociales, etc.
4.- Cuidado si es muy bueno para ser verdad:
Si algo es demasiado bueno para ser verdad, suele ser peligroso o arriesgado
invertir en ello. Trata los esquemas de inversión con mucho cuidado y con ojos
bien abiertos.
5.- Activa la autenticación de dos factores
para cualquier cuenta de criptomoneda que tengas.
6.- Descarta cualquier "oportunidad"
de inversión que requiera un pago por adelantado.
7.- Descarga app unicamente desde plataformas
oficiales. Nunca utilices tiendas de aplicaciones no oficiales.
8.- Instala un antimalware de un proveedor de
confianza en tu PC y en tus dispositivos móviles.
9.- Tenga precaución con los anuncios en redes
sociales, manejese con escepticismo cuando vea oportunidades de criptomonedas
promocionadas en redes sociales y realice su propia investigación.
* Autor: Lucas Moyano. Agente Fiscal Titular de la UFIJ
N.º 22 de Azul. Agente Fiscal Subrogante UFIJ N.º 19 de Olavarría. Experto en
Cibercrimen (Universidad Austral - Argentina- Abbat Oliva España)
Miembro de la Asociación Argentina de Lucha contra el Cibercrimen y de CAPA 8.
COMPARTE TU OPINION | DEJANOS UN COMENTARIO
Los comentarios publicados son de exclusiva responsabilidad de sus autores y las consecuencias derivadas de ellos pueden ser pasibles de sanciones legales.
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025
Solo suscriptos
Solo suscriptos
8 de julio de 2025