ECONOMÍA. Criptomonedas: estafas más comunes y como evitarlas

POR LUCAS MOYANO *

En los últimos tiempos, hemos sido testigos del incremento de las Criptomonedas.

Sus valores prometen grandes ganancias de dinero para los inversores -siempre y cuando los precios de las monedas no se desplomen- y este motivo es el que los lleva a emplear sus ahorros en ellas.

Es importante saber que una criptomoneda es un activo digital (no tangible) y descentralizado (no respaldado por gobiernos, bancos u otras instituciones) que emplea un cifrado criptográfico para garantizar su titularidad y asegurar la integridad de las transacciones, y controlar la creación de unidades adicionales

Argentina ocupa el puesto número 13 en el ranking mundial de países que más utilizan criptomonedas, según la encuesta realizadas por la empresa Chainalysis cuyos resultados publicó su tercer informe "Índice de Adopción Global de Criptomonedas", lo que demuestra la dedicación de los argentinos en su inversión.

Esta oportunidad de inversión también abre la puerta a los estafadores que siempre están buscando nuevas formas de robar dinero.

Las características propias de los criptoactivos, sumado a su falta de regulación, interés mediático, rápida subida en los precios; falsas noticias en redes sociales, minería de monedas por dinero contribuyen a un aumento de las estafas.

Por ello si te interesan las criptomonedas es importante que conozcas los principales riesgos de fraude, para que se adopten las debidas precauciones.

ESTAFAS MÁS COMUNES CON CRIPTOMONEDAS

1.- Phishing/implantación:

El phishing es una de las formas más populares de operar de los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y las redes sociales se falsifican para que parezcan enviados por una fuente legítima y de confianza.2.-Estafas de extorsión y chantaje Mandan correos electrónicos en los que informan que tienen un registro de sitios web para adultos visitados por el usuario y los amenazan con exponerlos, a menos que compartan claves privadas o les envíen criptomonedas.

3.- Estafas Ponzi:

Es un tipo de estafa de inversión en la que se engaña a las víctimas para que inviertan en una empresa inexistente o en un "plan para hacerse rico rápidamente", que en realidad no hace más que llenar el bolsillo del estafador.

Es una forma de estafa piramidal que atrae a los inversores y paga utilidades a los inversores anteriores con fondos de inversores más recientes.

4.- Estrategias de inflar y vender -Pump and dump

Los estafadores animan a los inversores a comprar acciones de empresas de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa. Posteriormente, el precio de las acciones sube y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo un buen beneficio y dejando a la víctima con

acciones sin valor.

5.- Respaldos celebridades

Los estafadores contratan personas famosas para animar a sus seguidores a invertir en planes falsos como los anteriores.

6.- Sitios web o app falsos

Los estafadores crean plataformas falsas de intercambio de criptomonedas o versiones falsas de billeteras de criptomonedas para engañar a víctimas desprevenidas. Estos sitios web falsos suelen tener nombres de dominio similares a los que intentan copiar, pero con alguna pequeña diferencia.

En el caso de las App, si se instala podría robar tus datos personales y financieros o implantar malware en tu dispositivo. Otras pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes o intentar robar los inicios de sesión de su cartera de criptomonedas.7.- Estafas de regalos

Suceden cuando los estafadores prometen igualar o multiplicar las criptomonedas que se les envían en lo que se conoce como estafa de regalo. Para ello, se envía un mensaje a través de una red social, desde un perfil con apariencia de valido, lo que genera un sensación de legitimidad, y con el gancho de ganar dinero rápidamente genera una sensación de urgencia.-

8.- Ofertas iniciales de monedas (ICO) fraudulentas

Una oferta inicial de monedas es una forma de que las empresas emergentes de criptomonedas recauden dinero de los futuros usuarios. En general, a los clientes se les promete un descuento en las criptomonedas nuevas a cambio de que envíen criptomonedas activas,

COMO EVITAR LAS ESTAFAS DE CRIPTOMONEDAS

1.- La mejor arma de prevención es precavido con la información que consumimos. Investigue vea si un documento técnico que pueda leer, averigüe quien maneja la criptomoneda, como opera.-

2.- Tomese su tiempo y utilice el sentido común. Los estafadores utilizan estrategias para

presionar y hacer que invierta su dinero rápido. Tómese su tiempo y analice antes de realizar el empleo del dinero

3.- Nunca facilites tus datos personales a una entidad que se ponga en contacto contigo sin haberlo solicitado, a través de un correo electrónico, un mensaje de texto, las redes sociales, etc.

4.- Cuidado si es muy bueno para ser verdad: Si algo es demasiado bueno para ser verdad, suele ser peligroso o arriesgado invertir en ello. Trata los esquemas de inversión con mucho cuidado y con ojos bien abiertos.

5.- Activa la autenticación de dos factores para cualquier cuenta de criptomoneda que tengas.

6.- Descarta cualquier "oportunidad" de inversión que requiera un pago por adelantado.

7.- Descarga app unicamente desde plataformas oficiales. Nunca utilices tiendas de aplicaciones no oficiales.

8.- Instala un antimalware de un proveedor de confianza en tu PC y en tus dispositivos móviles.

9.- Tenga precaución con los anuncios en redes sociales, manejese con escepticismo cuando vea oportunidades de criptomonedas promocionadas en redes sociales y realice su propia investigación.

* Autor: Lucas Moyano. Agente Fiscal Titular de la UFIJ N.º 22 de Azul. Agente Fiscal Subrogante UFIJ N.º 19 de Olavarría. Experto en Cibercrimen (Universidad Austral - Argentina- Abbat Oliva   España) Miembro de la Asociación Argentina de Lucha contra el Cibercrimen y de CAPA 8.